香港年金计划自2018年7月推出，为按证“退休3宝”之中，最受欢迎的产品。香港年金公司于去年4月至12月推出“终身加码月月享”优惠，让长者全新投保年金计划的首30万元保费，每月收取的年金金额终身增加25%。由于优惠真笋，吸引老友记蜂拥申请认购，带动年金公司去年的客户数目按年颷升40%至2.15万名，全年投保宗数与金额均刷新高。面对海量申请，年金公司都应接不下，目前仍在处理此前所积压的申请。畅旺销情效应持续反映在今年初，单单首两个月年金公司共批出约4700张保单，保费总额按年激增近6倍至逾18亿元，已为去年全年总保费的四成一。

投保30万元或以下增至占34%

到底“终身加码月月享”优惠推广威力有多大? 年金公司发言人向星岛表示，自推广优惠于4月推出至12月底完结为止，共预约了近28,400个销售会面。截至2025年2月底，已批核了约11,000张相关优惠保单。该公司现正积极处理余下推广优惠的销售会面，并预期于数月内完成相关申请批核。至于累积投保30万元或以下的客户占比则由2023年的24%跃升至2024年的34%。

推广优惠亦带动了年金计划的整体销售量于去年录得强劲增长。据年金公司的数据显示，去年全年销售保单数目达10,835张，按年大升3.9倍；涉及保费金额44亿元，按年升逾1.7倍。此外，客户人数由2023年约15,400名增至2024年约21,500名。

会否再推视市场需求及宏观经济

发言人又指，推广优惠进一步带动了市民对香港年金的认知和兴趣，于今年第一季收到市民对年金计划的查询及申请亦较去年同期显著上升。问到会否将此项优惠恒常化？发言人说需基于多方面因素，包括市场需求及宏观经济环境等。

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