“家族办公室”助力香港“八大中心”建设

2023-03-27 15:15

胡 勇

特区政府上周公布《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》,推出包括资本投资者入境计划、税务宽减、优化慈善团体成立程序等八大举措,着力将香港打造成全球领先的家族办公室枢纽。这一重要举措不仅有助于巩固香港国际金融中心的地位,鉴于“家族办”对财富管理及传承的独特要求,将有助于香港国际创科中心、中外文化艺术交流中心的建设,对提升香港整体竞争力作用巨大。

概括而言,家族办公室(Family Office)是私人财富管理顾问公司,专门为超高淨值客户的家庭提供服务,通常是总资产在一亿美元以上的高淨值客户。但家族办公室跟一般银行的财富管理不同之处在于,“家族办”的服务范围更广,不仅只有投资,更涵盖财务、法律、会计、税务、慈善等全方位的服务。简而言之,是管理家族的金融资本、家族资本、人力资本和社会资本。

为什么说“家族办”有利于香港“八大中心”的建设?

第一,“家族办”不仅仅意味着巨大财富的管理,对金融中心的要求更高,对各类专业服务的要求也更高。而这些,恰恰是香港的优势所在。香港拥有一流的金融、法律、会计、管理等方面人才,再加上完备的法律制度、高度的法治环境、领先的国际艺术品市场,以及与国际的紧密联系,完全可以也应当可以成为亚洲首屈一指的全球家族办公室。“家族办”越多,能够巩固香港传统的四大中心地位。

第二,“家族办”的全方位管理模式,恰恰是香港可以发力之处。据某跨国银行去年进行的“家族办”调查显示,在亚太区,86%的家族办公室表示,自动化及机器人技术为最能引起他们共鸣的投资主题。79%的亚太区家族办公室表示,数字化转型为另一个引起共鸣的投资主题,该主题涵盖电子商务、数据、人工智能、云端及区块链等。这种财富投资的方向,对于推动国际创科中心,乃至区域知识产权贸易中心的建设,具有积极推动意义。

巩固香港区域竞争优势

因此,越早扩大“家族办”的规模,就越有利于香港提升竞争力。因此,去年的施政报告中提出,要在2025年年底前,吸引不少于200个家族办公室在香港开设营业部或扩大业务。根据资料,香港在两年前约有50间家族办公室获证监会发牌。而由投资推广署属的FamilyOfficeHK专责团队,正积极处理超过50个家族办公室个案。也就是说,香港目前约有一百个家族办,未来几年要翻倍,说难不难,说易不易。关键需要更进取的政策配合,更何况香港面临周边地区尤其是新加坡的激烈竞争。

上周公布的《政策宣言》列举了八大政策,包括在今年财政预算案中提出引入全新“资本投资者入境计划”;对家族办公室投资的税务宽减;资助成立全新的香港财富传承学院;在香港国际机场建设艺术品贮存设施,以及发展香港成为慈善事业中心等。财政司司长陈茂波表示,家族办公室业务的蓬勃发展,将有利香港汇聚全球各地资金、壮大香港金融市场以及资产和财富管理业,并推动香港的金融和专业服务、创科、绿色,以及文化艺术以至慈善事业的持续发展,增强香港的发展动能。

这些政策的推出,说明了这一届特区政府的积极作为风格,以及精准的发展眼光。众所周知,因修例风波以及长达三年的疫情影响,香港在地缘政治以及环球经济动荡因素的影响下,发展面临前所未有的挑战。传统的金融中心更面临与其他地区的挑战,尤其是新加坡,近年来着力吸引“家族办”落户,更有数据显示,过去几年该地区的“家族办”数目大升数倍达到1500家之多。尽管如此,香港要发展成全球领先、亚洲首屈一指的“家族办”枢纽,仍然具有强大的优势。理由如下:

无惧新加坡的挑战

首先在金融方面,香港与伦敦、纽约并称“纽伦港”,香港有着非常活跃的股市。以2022年1月数字为例,新加坡的日均成交额仅为8.9亿美元,而香港则是165亿美元,且在香港上市的企业总市值是新加坡的8倍。其次,在资产及财富规模上,2020年底,新加坡管理的资产为3.5万亿美元,而香港为4.5万亿美元。

此外,香港是世界艺术品交易中,在2021年,香港的艺术品、珍藏品和古董的拍卖交易总额超过660亿港元,位居世界前列。在刚闭幕的巴塞尔艺术展,有来自超过30个国家,共177个画廊参展,整个展览成交情况令人惊喜。例如,韩国画家李禹焕与德国艺术家巴泽利茨等人,有数件作品卖出超过1百万美金的高价。这些优势都是亚洲其他地区所难以比拟的。

最根本一点在于,背靠祖国是香港无可比拟的优势,正是由于内地超大型的经济体量、消费与创新市场及基于此产生的庞大金融需求,才催生了香港市场强劲的表现。这也是香港发展的最大优势和动力所在。另一方面,香港与新加坡等地区的竞争也是良性竞争,可以相互促进,财政司司长即将访问新加坡等地,可以促进相关合作,共同发展。

国家主席习近平指出,推进强国建设,离不开香港、澳门长期繁荣稳定。国务院总理李强也表示,香港、澳门的地位和作用只会加强,不会削弱。当前香港迎来前所未有的大好机遇,特区政府的一系列举措,体现了有为政府和高效市场的结合,推动香港朝着正确的方向前进。当然,我们不能低估将要面临的挑战,要不断因应形势变化,不断优化相关政策。例如,就“家族办”的发展,需要提供更多的投资机会,例如ESG、绿色融资,以及完善相关法例等。香港要抓紧机遇,大步向前迈进,早日建设好“八大中心”。

智库研究员

原标题:锐评/“家族办公室”助力香港“八大中心”建设

来源:大公报

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