互联网无牌金钱服务案急升涉案者年轻化，香港海关吁市民小心洗黑钱陷阱

发布时间：2022-11-25 08:38

▲海关金钱服务监理科金钱服务调查课指挥官张天豪（左）及高级督察卢咏欣（右）讲述案件。

香港海关于2020年9月成立金钱服务调查课，致力打击无牌金钱服务经营者，至今共侦破50宗相关案件。今年由4月至10月期间，已侦破17宗案件，较去年同期上升两成一。海关发现，透过互联网提供无牌金钱服务案件明显攀升，涉案人士亦有年轻化趋势。呼吁市民汇款或兑换货币的时候应该选择持牌经营者，此外，切勿让自己的银行户口给他人使用，以免触犯洗黑钱罪名。

海关金钱服务监理科金钱服务调查课指挥官张天豪表示，根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》，任何人在香港经营货币兑换或汇款服务，无论以店铺、办公室、网上或其他形式经营，都属于金钱服务经营者，必须向海关关长申请牌照。而汇钱定义包括将金钱或安排将金钱送往香港以外地方（汇出）; 从香港以外地方或安排从香港以外地方收取金钱（汇入）; 以及安排在香港以外地方收取金钱，包括在汇款中担当中介角色。

自疫情以来，不少依赖游客生意的找换店相继倒闭，但除了游客，本地市民在日常生活中都有汇款的需要，例如汇款予内地亲友，故有不法分子觊觎机会，提供无牌经营金钱服务。另外，海关亦发现互联网上有不少年青人利用社交或交易平台经营俗称代购及代付的业务同时，利用自己或朋友拥有国外银行户口之便，无牌经营汇款服务。

张天豪续称，金钱服务调查课由2020年9月成立至今，合共侦破50宗无牌经营金钱服务既案件。去年破获了24宗，较前年上升五成，而比2019年更多出4倍。另外，今年年头第五波疫情过后，由4月至10月的7个月期间，已侦破17宗案件，较去年同期上升两成一。

30岁以下涉案按年增两成

此外，透过互联网提供无牌金钱服务的案件数量明显攀升，由前年只有1宗，升至去年的10宗。而今年截止十月已经有9宗，较去年同期的6宗录得五成升幅，当中牵涉不同社交及交易平台，不排除在疫情肆虐下，传统模式难以运作，市民转移光顾较方便的网上汇款找换服务。

海关金钱服务调查课高级督察卢咏欣表示，无牌金钱服务经营者的犯案手法，大致有社交平台无牌经营汇款、利用公开的网上论坛无牌经营汇款及东南亚杂货店无牌经营汇款。另外，发现无牌经营金钱服务的涉案人士有年轻化趋势，比较去年与今年截至10月涉案人士年龄分布，30岁以下涉案人士比例，由去年一成大幅增加到今年的三成，今年涉及网上无牌汇款案件被捕人士全部属于30岁以下；至于成功检控数字亦大幅攀升，截止今年10月有21宗案件定罪，较去年全年上升一点五倍，相比前年，更多出三倍。

市民网上代购代付宜留神

卢咏欣续称，海关调查无牌金钱服务经营者的同时，亦会调查有否涉及洗黑钱活动。无论出售或租借银行户口同样有机会触犯洗黑钱罪名，一经定罪，最高刑罚可处罚款500万及监禁14年。

张天豪提醒，在使用社交或交易平台进行代购代付活动时要加倍小心，切勿代他人进行无牌汇款活动，包括充值非本地电子货币包，要保管自己个人资料，提高安全意识，切勿轻易将个人资料提供予第三者或让他人使用自己名下的银行户口。

另一方面，海关亦发现有市民在网上光顾无牌金钱服务经营者期间，被不法分子骗去个人资料包括身分证相片，而不法分子利用其个人资料开设支付平台账户进行犯罪活动。因此，海关呼吁市民光顾持牌金钱服务经营者，如有疑问，可以到海关网页核实服务提供商的牌照状况。